Hay términos y palabras que un inversionista debe conocer, y entender, pues serán necesarias en cada trato que cierre al momento de invertir, ya sea en emprendimientos o acciones bursátiles.
Aquí te dejamos los 10 conceptos que saldrán de la boca de un inversionista.
- Acción.- Es el título que representa la parte proporcional en que el inversionista participa en la propiedad de una empresa. Representa una fracción del capital social de la compañía y otorga al inversionista, en proporción a la acción, derecho a participar en los dividendos, patrimonio y/o gestión de la empresa.
- Equity.- Cuando un emprendedor intercambia parte de su capital social o acciones a cambio de financiamiento.
- Capital comprometido.- Compromisos asumidos por los inversionistas en un fondo para invertir determinadas cantidades de dinero en el fondo durante un determinado período de tiempo. La suma de los compromisos de capital es igual al tamaño del fondo
- Cuasi-capital.- Instrumento de financiamiento que tiene características de capital y de deuda. Ejemplo: acciones preferentes con derechos de conversión, deuda con warrants, deuda convertible.
- Dilución.- Se refiere a la disminución en el porcentaje de propiedad de una compañía derivado de un aumento de capital y la emisión correspondiente de acciones adicionales. La dilución tiene un efecto proporcional en la disminución de la utilidad por acción. Cuando una empresa hace un aumento de capital los socios que no lo suscriben se diluyen.
- Nota convertible.- Préstamo a corto plazo que se convierte en participación accionaria. Es cuando el inversionista presta dinero, como en una primera ronda de inversión que va a acompañada de un interés. En caso de que no se pague, se convierte en una acción de la empresa, según los términos y condiciones establecidos.
- Hoja de términos y condiciones.- Cuando un inversionista invierte en una empresa se establecen los estándares, obligaciones y responsabilidades de ambas partes.
- Due Diligence.- Se usa generalmente en inversiones grandes. Es el ejercicio legal y administrativo de recabar la información del sujeto o empresa en la que se invertirá.
- Valuación.- es el valor de la empresa en el mercado, o del emprendimiento. Un inversionista está en búsqueda de valuaciones grandes, que puedan crecer tres o 10 veces.
- Índice de Rendimiento de Inversión (ROI, en inglés).- es un indicador financiero que mide la rentabilidad de una inversión, es decir, la relación que existe entre la utilidad neta o la ganancia obtenida, y el monto de la inversión.
Como queremos que tengas un conocimiento extra en materia de inversiones, te dejamos tres conceptos que son indispensables para que comiences a hablar como todo un inversionista.
Exit.- Traducido como salida. Se trata sobre los planes futuros de la empresa, si se espera que salga a Bolsa, sea vendida o se fusione. La finalidad es saber cómo se va a recuperar la inversión de todos.
Mercado de Toro.- Se dice así cuando los precios de las acciones se elevan, debido a un sentimiento de positivismo general a raíz de algún acontecimiento financiero, político o económico.
Mercado de Oso.- Bajan los precios de las acciones 15 por ciento o más, debido a un sentimiento negativo generalizado entre los accionistas.
Siempre que nos adentramos a un campo que desconocemos (o conocemos poco), será necesario conocer los conceptos más básicos que nos ayuden a saber dónde estamos parados. En el caso de las inversiones y las finanzas, muchos de estos no son tan difíciles como parecieran ser. Sin embargo, entenderlos y aplicarlos, si somos inversionistas o planeamos serlo, será un gran paso para conseguir los objetivos que deseamos.
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Por Claudia Abascal
