Conocer la salud de tus finanzas debe convertirse en un hábito, así como ir al doctor a hacerse una revisión general.

Para ello, debes aprender a hacer tu check up financiero y realizarlo al menos una vez al año. Esto te permitirá hacer un balance de tus ingresos y gastos, así como alcanzar metas y planes personales.

“Aunque no existen estadísticas, el check up financiero es una actividad poco común en México, porque no tenemos una cultura de prevención, no presupuestamos, no planeamos. Sólo hasta que estamos en crisis lo hacemos”, asegura Haydeé Moreyra, académica del departamento de Economía y Finanzas del Tecnológico de Monterrey, Campus Santa Fe.

Esta revisión debe hacerse cuando hay salud financiera y se tiene toda la información disponible para analizarla, ya que si se hace durante una crisis financiera los datos obtenidos no serán objetivos.

Lo principal, explica Moreyra, es contar con un registro de todos los ingresos y egresos que tiene la familia o la persona que lo realizará. Ya con esos datos se podrá hacer una evaluación de la situación económica.

Ya enlistados todos los ingresos y gastos, hay que analizar si los gastos son iguales o mayores a los ingresos. De ser así, esto indica que es urgente hacer algún tipo de adecuación a nuestros gastos, para que siempre exista un margen entre ellos, puntualiza Moreyra.

Al realizar este examen sobre tus finanzas, no sólo podrás delinear un plan para alcanzar un objetivo, sino que podrás ver tus posibilidades para invertir.

Responder estas preguntas te ayudará a revisar el estado de tu salud financiera, y así evitar dolores de cabeza o males mayores.

Por Macarena Quinzaños